Схемы нелегалов на финансовом рынке в Новосибирской области трансформируются
Нелегальные кредиты, займы, инвестиции — 22 незаконных участника рынка выявили в регионе за 2025 год.
По данным Сибирского ГУ Банка России, более половины из 22 нарушителей незаконно выдавали жителям региона займы и кредиты. В шести случаях такую деятельность вели комиссионные магазины.
С прошлого года Банк России выделяет в статистике незаконное привлечение инвестиций физлиц. Нарушителями здесь могут быть как мошеннические проекты, так и реальный бизнес. Предприниматели стараются напрямую привлекать инвестиции, но не учитывают при этом законодательные ограничения. В Новосибирской области обнаружили двух таких нарушителей.
— Нелегальные схемы продолжают трансформироваться: мошенники активнее используют криптосреду, чтобы сохранить анонимность и избежать наказания, — отмечает заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев. — Но тревогу вызывает и другой аспект: сегодня организаторы схем используют тренды и другие «крючки» — от искусственного интеллекта до «лёгкого заработка» — чтобы вовлечь молодёжь в дропперство. В итоге граждане не только остаются без денег, но и рискуют стать соучастниками преступления.
Банк России напоминает: все легальные участники финансового рынка должны состоять в госреестрах или иметь необходимую лицензию. Проверить организацию можно на сайте регулятора, в мобильном приложении «ЦБ онлайн», а также в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Фото Валерия ПАНОВА
